Losowanie do OFE

Kogo dotyczy?

Osoby urodzone po 31 grudnia 1968 rozpoczynając pierwszą pracę lub działalność, za którą odprowadzane są do ZUS składki na ubezpieczenia emerytalne, powinny w ciągu 7 dni dokonać wyboru otwartego funduszu emerytalnego. Jeśli tego nie zrobią, ZUS przydzieli je do jednego z OFE w drodze losowania. Na kilka tygodni przed losowaniem ZUS przypomina listownie o konieczności przystąpienia do OFE, dając tym samym ostatnią szansę dokonania samodzielnego wyboru.

Losowanie do OFE nie dotyczy studentów i uczniów do 26 roku życia, którzy podjęli pracę w ramach umowy zlecenia, umowy o dzieło lub rozpoczęli studia doktoranckie.

Zasady losowania

Losowanie ZUS odbywa się dwa razy do roku - w ostatnim dniu roboczym stycznia oraz lipca. Aby uniknąć losu wylosowanego należy do 10 stycznia przystąpić do wybranego OFE (lub do 10 lipca).

W losowaniu biorą udział jedynie OFE, które: posiadają nie większy niż 10% udział w rynku OFE pod względem wysokości zarządzanych aktywów (czyli największe OFE są wykluczone) i osiągnęły stopę zwrotu wyższą niż średnia ważona w dwóch ostatnich okresach rozliczeniowych publikowanych przez KNUiFE.

Dlaczego lepiej wybrać samemu?

Masz możliwość wyboru spośród wszystkich OFE na rynku (nie wszystkie biorą udział w losowaniu: np. nie można przez losowanie zostać członkiem OFE ING ). Nie narażasz się na koszty ewentualnej zmiany funduszu, do którego trafisz w drodze losowania, a nie świadomego wyboru.

Zanim wybierzesz fundusz, Twoje składki przetrzymywane są w ZUS, podczas gdy mogłyby być inwestowane na rachunku w OFE. Jest to szczególnie ważne dla osób, które rozpoczynają pracę tuż po losowaniu.